最近几天，中国留学生私自换汇的风波又在留学生圈里炸开了。英国多个重量级媒体，包括《泰晤士报》和《金融时报》都头条报道了一个新闻《CHINESE STUDENTS “CASH IN WITH MONEY LAUNDERING SCAM”（中国学生现金洗黑钱诈骗）》。

怎么回事？

首先是2月28日，NCA在官网上发布了一则通知，新成立的国家经济犯罪中心（NECC）一天内冻结了95个银行账户，涉及账户金额约为360万英镑。这些账户的持有者，大部分是在英国学习的中国留学生。账户被封，学费生活费被冻结，直接影响了这些学生的留学生活。

那这些留学生到底做了什么，碰上了这么大的麻烦？这就要说起在海外留学生圈，甚至是华人生活圈里的私人换汇、非法换汇。在海外生活中，为了生活便利，资讯互通，大家经常会加入各种各样的微信群，在这些微信群中，会有人突然提出换汇的需求。

在NCA发布通知一天后，中国驻英大使馆也在官网上发布了重要通知，提醒在英中国公民，尤其是广大留学生，请大家务必通过正规合法渠道换汇。

危害有多大？

1.私下换汇可能遭遇诈骗

诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子，在微信群中与对方联系，轻信对方发来的银行转账截图，导致上当受骗，遭受经济损失。

2.私下换汇涉嫌洗钱犯罪

私下换汇的隐患在于无法保证对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下，犯罪团伙利用留学生来实施洗钱活动屡见不鲜。

如银行账户使用较随意，资金往来频繁，就极易引起当地银行监管部门警惕。如被调查人员无法证明账户资金来源的合法性，可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等，甚至陷入刑事犯罪诉讼当中，直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等。

3.私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

中国有关法律法规明确，如海外中国公民私下换汇，无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易，均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为，达到一定数额的，构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

因此，中国外交部领事司特别提醒，海外中国公民要进一步提高防范意识，采取有针对性措施规避有关洗钱风险务必通过正规合法渠道换汇。在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。如账户被冻结，一定积极配合调查，与银行等有关方面保持沟通！